Know Your Customer
El principio Know Your Customer (KYC) es la política mediante la cual las empresas y organizaciones conocen en detalle con quién trabajan y hacen negocios. De esta manera garantizan operaciones comerciales éticas. Esto a menudo también se conoce como CDD (Debida diligencia del cliente). KYC significa: Conozca a su cliente y los riesgos asociados.
Hoy en día, es obligatorio que las empresas de industrias específicas, como las instituciones financieras, lleven a cabo la debida diligencia del cliente antes de hacer negocios. Además, las instituciones financieras deben reportar situaciones sospechosas y transacciones de clientes a los supervisores. Esto evita que el blanqueo de capitales, el fraude, la evasión fiscal o actividades delictivas o incluso terroristas sean financiadas a través de la entidad financiera. Una buena política de KYC contribuye a la confiabilidad y seguridad en el comercio, la economía y los pagos.
Sector floricultura y productos frescos
Cada vez más empresas del sector de la floricultura y los productos frescos reciben preguntas de los bancos y otras instituciones financieras sobre las relaciones con los clientes y transacciones bancarias específicas. ¿Por qué su cliente paga a través de otra entidad? Exportas productos a Rusia, pero el pago proviene de Hungría, ¿cuál es el motivo? ¿Quién es el UBO (beneficiario final) de la entidad con la que hace negocios?' Estas son algunas preguntas relacionadas con KYC que muchos exportadores o transportistas han recibido de su banco en el último año.
Los bancos exigen el cumplimiento del principio KYC, mientras que muchas empresas nunca han estudiado esto y apenas saben lo que se espera. El incumplimiento de estos requisitos puede incluso conducir al cierre de la cuenta bancaria. Como proveedor de información de deudores, AgroCheck ha estudiado exhaustivamente el principio KYC para ayudar a sus clientes. Brindamos asesoramiento sobre KYC, pero también ayudamos a los clientes durante las discusiones con los bancos y ayudamos a elaborar procedimientos internos. Además, AgroCheck también produce informes KYC.
Informe KYC
AgroCheck ha desarrollado informes KYC específicamente para el sector de la floricultura y los productos frescos. A través de estos informes nos hacemos cargo de parte del trabajo de nuestros clientes y se puede cumplir con la obligación de KYC. AgroCheck lleva a cabo una investigación exhaustiva sobre su cliente y verifica la precisión de la información disponible de su cliente a través de fuentes de información confiables. El resultado de la investigación KYC se comprime en un informe KYC simple, que se envía junto con un informe de deudor de AgroCheck. El informe KYC también contiene un perfil de riesgo del cliente, que muestra si el deudor cumple con las condiciones y si, por lo tanto, puede hacer negocios de manera segura.
¿Le gustaría saber más sobre los informes AgroCheck KYC? Por favor, póngase en contacto con nosotros para una cita o más información.